Как пробить полис ОСАГО по базе

Проверка по номеру ОСАГО

После участившихся случаев выявления поддельных бланков ОСАГО российский Союз автостраховщиков начал разработку сервиса для проверки полисов на подлинность. Существует несколько способов определения действительности ОСАГО, как своего, так и документа третьего лица.

Как можно проверить страховой полис ОСАГО по номеру

Для начала рекомендуется проверить ОСАГО на подлинность с помощью РСА. Помимо прочего, данная проверка дает наиболее точный результат. Все, что от вас понадобится при проверке – это ввести в специальную форму РСА серию документа об ОСАГО, выбрав один из предложенных вариантов, а также номер документа. Для получения ответа введите код безопасности, поставив галочку на предложенной капче.

Форма проверки полиса по бланку ОСАГО в базе РСА

В случае если данные введены корректно, перед вами появится вся доступная информация из единой базы ОСАГО об указанном полисе.

Далее вам необходимо проверить статус документа. Правильное значение поля: «Находится у страхователя». Проверьте также, чтобы страховщик и сроки страховки совпадали с теми, что вам выдавали при заключении договора.

При проверке могут быть следующие нюансы. Статус «Находится у страховщика» говорит о том, что сотрудники страховой еще не успели его изменить в базе ОСАГО. Однако если этот статус числится за вашим документом достаточно давно, значит, следует обратиться к страховщикам.

О недействительности договора могут свидетельствовать статус «Утратил силу» или «Утерян». При этом, помимо приобретения нового полиса, вам придется обратиться в органы правопорядка и свою страховую компанию.

При всей своей достоверности онлайн-проверка все же не дает 100% результат. Дело в том, что дубликаты полисов ОСАГО также выдают статус «Находится у страхователя». Кроме того, распознать дубликаты довольно сложно, так как оформляются они с теми же сроками страхования.

Для того чтобы не попасть в неприятную ситуацию, нужно будет дополнительно проверить, какой именно автомобиль страховался по данному полису. Для проверки транспортного средства введите данные в предлагаемую форму.

Форма проверки полиса по бланку ОСАГО в базе РСА

Сервер вернет вам следующие сведения: фирму-страховщика, статус договора, а также VIN-номер автомобиля.

Проверка по номеру машины

Ну а как же быть в ситуации, когда страховой полис утерян? Как в случае ДТП, проверить, застрахован ли автомобиль виновника, если он сам не предоставлял договор? В этой ситуации будет полезен специальный сервис РСА проверки ОСАГО по VIN и номеру автомобиля.

Чтобы удостовериться в наличии страхового полиса, достаточно заполнить форму данного сервиса следующими данными: номер кузова и шасси, номер (с использованием русских букв и кодом региона), а также VIN-номер транспортного средства. Конечно, входных данных много, да и к тому же бывают ситуации, когда к ним нет доступа. Поэтому сервис РСА позволяет получить информацию о полисе, как по всем введенным данным в совокупности, так и по отдельным позициям.

Редко, но бывают случаи ошибок в самих бланках ОСАГО, поэтому, даже введя корректные данные, можно не обнаружить запрашиваемый полис.

Вернемся к случаю возникновения ДТП. Помимо прочей информации о страховке участников, важную роль играет дата запроса, поэтому она также присутствует во входных данных.

Визуальные маркеры подлинности

Если по каким-либо причинам нет возможности проверить полис ОСАГО на подлинность через электронный кабинет, нужно изучить его визуально.

Обратите внимание на следующее:

  • бланк ОСАГО больше, чем лист формата А4 в длину приблизительно на 1 сантиметр;
  • наличие микросетки на лицевой стороне;
  • наличие водяных знаков;
  • присутствие тонкой металлизированной полоски на обратной стороне;
  • качественная краска на бланке;
  • наличие микроворсинок;
  • выпуклый десятизначный номер полиса в правом верхнем углу.

В заключение

Знание данных способов тестирования страхового полиса, проверка всех его параметров поможет вам максимально обезопасить себя от незапланированных трат на штрафы или, того хуже, ремонт после ДТП.

Однако ни один из способов не может дать стопроцентной гарантии подлинности вашего полиса, поэтому старайтесь комбинировать способы проверки и, при малейших подозрениях, обращайтесь в вашу страховую.

: 30-10-2017

Источник: https://OsagoGid.ru/proverka-osago-po-nomeru

Риски при покупке страховки – как пробить полис ОСАГО

Страховка гражданской ответственности при покупке автомобиля (полис ОСАГО) – это обязательный документ, который имеют все автовладельцы. Порядок его приобретения максимально упрощен, чем активно пользуются мошенники, предлагая фиктивные полисы неопытным покупателям. Для того чтобы не попасть в руки аферистов, необходимо знать как самостоятельно можно проверить действительный статус и подлинность полиса.

Страховой полис ОСАГО может быть объявлен недействительным по ряду признаков. Наиболее грубый и легко определимый способ фальсификации – это подделка самого бланка. Поскольку полис печатается с использованием нескольких степеней защиты, то определить факт подделки можно по ряду признаков:

  • Размеры листа отличаются от формата листа А4, достаточно приложить полис к обычному печатному листу, чтобы заметить различия. Для печатания страховых документов используют листы, которые имеют в длину на 1 см больше, чем общепринятый формат.
  • Весь бланк помечен красноватыми ворсинками
  • Лицевая сторона листа имеет по всей площади нанесенную микросетку, окрашенную в голубовато-зеленый цвет.
  • Водяные знаки на бланке выполнены в виде эмблемы РСА (это аббревиатура, которой пользуется Российский союз автостраховщиков)
  • На обороте бланка нанесена полоса шириной 2 мм из металлизированного материала
  • Вверху лицевой стороны бланка справа напечатан учетный номер полиса, который состоит из 10 знаков и выступает над поверхностью бумаги, что легко определяется на ощупь.

Проверка полиса ОСАГО

Начиная с апреля 2015 года, все полисы выпускаются но новых бланках с серией ЕЕЕ, и только полисы выданные до этого времени могут иметь серию ССС.

Кроме внешней оценки подлинности бланка визуально можно заметить следующие несоответствия в бумажном носителе полиса:

  • Бланк, заполненный вручную, с исправлениями или зачеркиваниями, недействительный.
  • Сроки действия страховки, которые указаны на бланке, могут быть просроченными или аккуратно исправленными и подделанными, если речь идет о полисе, период действия которого истек.

Если при покупке фальшивого полиса, пострадавшее лицо может заявить о факте мошенничества, то осознанно приобретая незаполненный бланк страховки, покупатель приравнивается к нарушителю законодательства и привлекается к ответственности согласно положениям Уголовного Кодекса (статья 327).

Признаки подделки полиса ОСАГО

Факт продажи полиса по цене, ниже чем указанна в тексте страховки, также можно рассматривать как подозрительный фактор, вызывающий сомнения в подлинности документа.

Деятельность в сфере страхования подлежит лицензированию и контролируется государством, в связи с чем, время от времени страховые организации лишаются лицензии и на рынке появляются новые участники.

Поэтому, прежде чем приобретать полис ОСАГО, необходимо убедиться, что организация, предоставляющая данные услуги, или ее представители имеют право осуществлять страховую деятельность (например, Альфастрахование ОСАГО или полис Росгосстраха).

Проверить полномочия организации можно различными способами:

  • Если предполагается заказ полиса через интернет или под рукой находится выход в интернет, то необходимо проверить наличие лицензии организации, и статус ее лицензии, которая может быть действующей, отозванной или ограниченной по отношению к договорам ОСАГО.
  • Перед посещением местного офиса стоит проверить его принадлежность той страховой организации, с которой Вы собираетесь сотрудничать. Для этого на официальном сайте компании заходят на страницу с адресами ее офисов и ищут место нахождения представительства в вашей местности.

Довольно часто полисы приобретаются не в офисе, а у представителя компании или страхового посредника. В этом случае обязательно нужна проверка полномочий.

  • Представитель обязан предъявить доверенность от страховой компании с указанием права на реализацию полисов ОСАГО. В тексте доверенности обращают внимание на название выдавшей его страховой компании, даты действия документа, сведения о лице, на которого выдана доверенность и его полномочия.
  • Оформляя заказ, необходимо сначала узнать номер страхового полиса и пробить его по единой базе, чтобы определить какой компанией он принадлежит, его статус и принадлежность в настоящее время
  • Позвоните по телефону в офис, чтобы убедиться, что их представитель действительно там работает

Только если нет сомнений в полномочиях страховщика, можно смело приобретать полис.

Памятка по оформлению полиса ОСАГО

Проверка полиса ОСАГО по номеру в РСА

Российский союз автостраховщиков в целях защиты интересов автовладельцев создал ресурс, на котором можно в течение нескольких секунд проверить данные полиса.

Данная база имеет официальный характер, все данные на ней оперативно обновляются и представляют информацию актуальную на момент запроса.

Ресурс работает по принципу «Запрос-ответ». В специальное поисковое окно на сайте необходимо ввести номер полиса (10 знаков), убедиться в том, что номер введен правильно, и нажать команду «Поиск».

Проверка полиса ОСАГО на сайте РСА

В ответной информации содержатся сведения:

  • Какой страховой компанией принадлежит полис с указанным номером.
  • Сроки действия полиса (действующие, просроченные) с указанием начала и окончания действия договора.
  • Статус документа (утерян, украден, действителен).
  • У кого находится (у страховой организации или страховщика).
  • На кого он выписан в данное время с указанием госномера автомобиля или фамилией автовладельца.

С помощью сервиса можно провести и обратный поиск, т.е. по данным автомобиля проверить наличие на него страхового полиса. Для этого достаточно ввести в поисковую строку VIN номер или регистрационный государственный номер автомобиля.

Прежде чем покупать транспортное средство на вторичном рынке, необходимо проверить данные по его страховому полису.

Программа предоставит информацию о:

  • номерных данных полиса;
  • страховой организации, с которой заключен договор;
  • тип страхового соглашения (ограниченный или неограниченный).

Кроме того дополнительно можно выяснить кто допущен у вождения автомобиля согласно договору о страховании, используя номер удостоверения водителя.

Данный сервис проверки размещен на страницах официального сайта, представляющего РСА. Войти в него можно и с других сайтов, открытых страховыми или автомобильными организациями.

ОСАГО: не дадим себя обмануть

При покупке полиса ОСАГО существует определенный риск попасть в руки мошенников и приобрести фиктивный документ страхования. В результате обладатель фальшивого полиса ОСАГО:

  • теряет уплаченную за полис сумму;
  • не получает страхового возмещения в случае аварии;
  • обязан самостоятельно погашать ущерб автомобилям других лиц и их здоровью;
  • если будет доказано сознательное приобретение фальшивого документа, то придется нести наказание в сумме полугодового дохода или 80 тысяч рублей, либо обязательными исправительными работами сроком до 2 лет или заключением под стражу на полгода согласно ст. 327 УК РФ.

Поддельные полисы ОСАГО

К поддельным полисам относятся все экземпляры, которые не отвечают статусу действительных документов. Среди них:

  • специально изготовленные фальшивые бланки;
  • настоящие бланки, которые были украдены или утеряны;
  • бланки, невозвращенные страховыми организациями, лишенными лицензии, или доверенными лицами страховых организаций, с которыми были расторгнуты договора на совместную деятельность;
  • полисы с просроченными сроками действия, подправленным текстом и другими исправлениями в документах;

Приобретая полис ОСАГО, необходимо проверить его визуальным способом и через базу данных РСА.

Поддельный полис ОСАГО

Также, проверяется правильность заполнения всех данных в документе (ФИО, номера транспорта, сроки действия, стоимость полиса, адресные данные). Все копии полиса должны содержать аналогичные данные.

Если все же Вы обнаружили, что приобретенный документ является подделкой, необходимо обратиться в полицию с заявлением о факте мошенничества и сразу приобретать новый полис.

Использование фальшивого полиса относится к уголовно наказуемым деяниям.

Проверить действующий полис

Самая быстрая проверка статуса полиса ОСАГО по номеру производится через официальный ресурс РСА. Но и здесь существует вероятность ошибки, так как данные в базу не вносятся мгновенно после выпуска нового бланка или изменения статуса полиса. Кроме того, электронная база не всегда доступна.

Проверка полиса ОСАГО на сайте РСА

Второй способ проверки – это звонок в офис страховой компании, выписавшей полис. Сотрудники компании обязаны сообщить принадлежность полиса, и подтвердить совпадение  данных документа с базой страховой компании.

Если полис приобретается у агента, то данные о нем вносятся в базу с некоторой отсрочкой. В этом случае достаточно выяснить принадлежит ли полис страховщику, и какому агенту он выдан для реализации.

Как проверить полис ОСАГО?

Предварительная проверка и отказ от приобретения полиса при малейших сомнениях в его подлинности уберегут Вас от финансовых потерь и возможных неприятностей с законом.

Источник: http://StrPls.ru/avtostraxovanie/osago/kak-probit-polis.html

Как проверить полис ОСАГО по базе РСА: пошаговая инструкция

Езда на автомобиле без полиса ОСАГО или в не предусмотренный им период использования ТС карается штрафом 800 и 500 р., соответственно. С 01.01.2017 полисы по диагностической карте техосмотра оформляют как в электронном виде, так и на бумажных носителях. Разрабатывается мобильное приложение для оформления электронных форм. Все варианты равнозначны.

Стоимость страховки постоянно растет, расширяется и рынок продаж поддельных полисов по заниженным ценам. Избавит от подделок проверка подлинности документов.

В случае ДТП пострадавшая сторона должна проверить подлинность полиса ОСАГО у виновника. При столкновении двух автомобилей и отсутствии иных пострадавших возможно урегулирование спора по европротоколу (без участия ГИБДД) через РСА.

Возмещение ущерба в пределах 50 тыс. руб. В тестовом режиме в Москве и Московской области действует безлимитный европротокол с максимальной суммой возмещения 400 тыс. руб.

При отсутствии у виновника ДТП страховки или ее недействительности взыскивать с него ущерб придется через суд.

Купив полис ОСАГО (КАСКО) у страхового брокера или агента, нужно удостовериться, действительный ли он, чтобы защититься от потенциальных неприятностей. Если документ окажется липовым, рекомендуется сначала оформить новый, а уже потом разбираться с жуликами.

Проверка действительности полиса полезна при покупке подержанного автомобиля. Если на один VIN номер оформлено две действующих страховки, автомобиль может оказаться двойником.

Сначала необходимо проверить полис ОСАГО на подлинность, бумажный вариант документа визуально оценивают по внешнему виду.

Внешний вид полиса

  • Лист по размерам несколько больше А4.
  • Розоватая по краям и оранжевая по центру сетка на лицевой стороне.
  • Нанесены видимые на просвет водяные знаки с изображением автомобиля и эмблемой РСА (в 2018 году).
  • Краска прочная, не смазывается и не оставляет следов на руках, белой салфетке (если потереть).

  • На лицевой стороне слева по вертикали прерывистая узкая металлическая лента с надписями «ОСАГО».
  • Вверху справа от середины листа указаны серия и номер, буквы и цифры на ощупь слегка выпуклые.
  • Слева вверху название страховой компании, штрих-код и QR-код (в 2018 году). Установив на смартфон программу чтения QR-кодов, легко получить всю информацию.

  • Подлинник не должен быть с помарками и исправлениями.

Проверка наличия лицензии у страховщика

Лицензия на обязательное страхование автогражданской ответственности (ОСАГО) выдается компаниям бессрочно и отзывается Центробанком при выявлении нарушений. Отсутствие лицензии у страховщика, выдавшего полис, означает его недействительность.

Целесообразно пользоваться услугами крупных компаний, которые давно представлены на рынке (Альфастрахование, Росгосстрах, ВСК, РЕСО-Гарантия, Ингосстрах) и постоянно на слуху.

Наличие лицензии проверяют:

  • В офисе страховщика (копия документа часто размещается на стенде) и на его сайте.
  • На официальном сайте РСА в разделе «Действительные члены РСА и их представители». Там же есть список компаний с приостановленными или отозванными лицензиями, а также лишенных членства в РСА.
  • На сайте Банка России в едином реестре страховых компаний. Раздел «Финансовые рынки», «Субъекты страхового дела». Реестр ежемесячно актуализируется. Данные публикуют и в печатном вестнике Центробанка.

Для страховщиков ОСАГО членство в РСА обязательно. По состоянию на конец февраля 2018 года действительных членов в базе РСА 59 и 5932 их представителя в регионах.

Как проверить полис

Проверить полис ОСАГО на подлинность по базам РСА можно за пять-десять минут при наличии доступа в интернет. Для этого требуется его серия и номер, информация об автомобиле: номер VIN, кузова, регистрационный (один на выбор).

Серия и номер полиса

  1. Зайти на сайт РСА (autoins.ru), раздел «ОСАГО», в нем откроется список доступных для страхователей сервисов.
  2. Кликнуть на первый («сведения о статусе бланков ОСАГО и дате заключения договора»).

  3. Появится форма, в ней указать серию и номер бланка, ввести капчу, кликнуть «поиск».

В открывшемся окне будет указан статус полиса, страховщик, дата подписания, начала и окончания срока действия договора. При статусе «находится у страхователя» полис автовладельцу выдан.

Если информация полностью соответствует указанной в полисе, он действителен.

Могут быть иные результаты запроса:

  • «Бланк полиса с данными реквизитами не найден». Это значит, что документ — подделка.
  • «Находится у страховщика» без указаний даты выдачи и срока действия. На руках у страхователя копия полиса, а настоящий экземпляр хранится у страховщика и не выдавался.
  • «Утратил силу». Это означает, что он был выдан, затем аннулирован и недействителен.
  • «Находится у страхователя» с истекшим сроком действия договора. Не действует, просрочен.

По госномеру автомобиля, VIN, номеру шасси или кузова

  • Раздел ОСАГО, «Сведения для потерпевших и других участников ДТП…».
  • В открывшуюся форму ввести один или несколько номеров: автомобиля, VIN, шасси или кузова, дату, на которую нужна проверка.

  • Ввести капчу и кликнуть «поиск».
  • В открывшемся окне будет указана серия и номер полиса, выдавший его страховщик, ограничения.

Статус страховки после этого легко найти по ее серии и номеру указанным выше способом.

По данным водительского удостоверения сайт выдаст информацию о допуске этого водителя к управлению этим автомобилем.

Альтернативные способы

Звонок страховщику, указанному в полисе, — один из вариантов альтернативной проверки его подлинности. Как правило, в документе указан телефон горячей линии страховой компании.

Проверка полномочий страхового посредника. Он должен иметь на руках доверенность страховщика с его названием и номером лицензии, имя посредника и виды договоров, которые вправе заключать. Например «Альфастрахование» и «ВСК» реализуют некоторые страховые продукты через офисы «Билайн», но ОСАГО в них не входит.

Изучение репутации страхового посредника. Такая информация и отзывы пользователей представлены в Интернет.

Как не стать жертвой мошенников

Соблюдая простые правила безопасности при оформлении договоров ОСАГО, можно избежать участи жертвы мошенников.

Пользоваться напрямую услугами успешных страховых компаний, давно и стабильно работающих на рынке. Оформление возможно как в бумажном, так и в электронном виде.

Изучить предварительно отзывы автовладельцев о выбранном страховщике. Возможно, он неохотно выплачивает страховку при ДТП или занижает выплаты.

Базовая стоимость и основные коэффициенты для расчета стоимости полиса ОСАГО установлены государством. В них учтены мощность двигателя, регион использования автомобиля, возраст и стаж водителя, время безаварийной езды.

Рассчитать стоимость страховки легко, пользуясь онлайн-калькулятором, например, на сайте kalkuljator-osago.ru или на сайте РСА («расчет стоимости ОСАГО»).

Если предлагается страховка по очень низкой цене, от нее стоит отказаться, это подделка.

Если все-таки полис приобретается у посредника, распознать в нем жулика можно по отказу предъявить паспорт, доверенность и агентский договор, от безналичной оплаты, по низкой цене страховки. Жулики часто не используют базу РСА и слабо ориентируются в расчете значений КБМ. Позвонить по телефону или узнать на сайте страховщика, пользуется ли он услугами агента, указав его Ф. И. О.

Не покупать полисы ОСАГО в оживленных общественных местах.

Электронное оформление полисов через сайт РСА — надежный способ избежать мошенничества.

(1 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://PortalGosuslug.com/transport/proverit-polis-osago

Понравилась статья? Поделить с друзьями: