Лизинг недвижимости это

Содержание

Лизинг недвижимости для юридических лиц — основные понятия!

Лизинг — это финансовая услуга, дающая возможность временно использовать получаемое в кредит имущество с правом последующего его выкупа. Чаще всего лизинг используется для оптимизации операционной и финансовой деятельности предприятий, также он помогает снизить налоговую нагрузку. По своей финансовой сути лизинг похож на обычную аренду.

Участниками лизинговой сделки являются:

  1. Лизингодатель — собственник предоставляемого для лизинга имущества;
  2. Лизингополучатель — физическое или юрлицо, берущее объект в лизинг;
  3. Продавец — субъект, у которого лизингодатель приобретает объект лизинга.

Существуют финансовый и оперативный (или операционный) лизинг, их основные отличия показаны в таблице.

Характеристика          Финансовый лизинг   Оперативный лизинг

Срок лизингового договора   Сравним с периодом полезной эксплуатации объекта лизинга    Значительно меньше периода полезной эксплуатации лизингового имущества

Остаточная стоимость лизингового объекта по истечении договора        Нулевая, объект передается лизингополучателю   Сохраняется значительная остаточная стоимость,объект остается у лизингодателя

Участники сделки       Лизингодатель, лизингополучатель, продавец объекта     Лизингодатель, лизингополучатель, продавец объекта (редко)

Экономическая суть  Долгосрочное кредитование            Сдача лизингового объекта в аренду

Лизинг недвижимости и его выгоды для юридических лиц

Лизинг недвижимости — это лизинговая сделка, объектом которой является недвижимое имущество.

Объектом лизинга могут выступать индустриальные и складские сооружения, офисные помещения и торговые объекты, здания специального назначения, торгово-развлекательные комплексы, деловые центры, гостиницы и отели, заправки, паркинги и т. д. Земельные участки не могут являться объектом лизинга. Лизинг недвижимости выступает разновидностью имущественного лизинга.

В роли лизингодателя в этом случае может выступать лизинговая компания, или же лизинговое подразделение банка. Продавцом может выступить собственник недвижимости, лизингополучателем является фирма.

Для юридических лиц лизинг недвижимости выступает выгодной альтернативой аренде или покупке недвижимости в собственность. Приобретение недвижимого имущества может быть затруднительно для предприятия, т. к.

требует разового отвлечения крупных средств, а кредит на покупку сооружений в сегодняшней экономической действительности получить затруднительно. Для кредитов подобного рода банки требуют залоговое обеспечение, которым фирма может не располагать.

В отличие от приобретения недвижимости в кредит, при лизинге недвижимого имущества сам объект лизинга служит залогом, что существенно выгоднее.

Главным преимуществом лизинга недвижимости в сравнении с арендой является то, что объект лизинга становится собственностью юридического лица после окончания действия договора. Приведенная ниже таблица иллюстрирует другие преимущества лизинга недвижимости перед простой арендой.

Характеристика          Лизинг объектов недвижимости       Аренда

Право собственности на лизинговый объект по истечении договора       Объект становится переходит во владение лизингополучателя           Объект остается собственностью арендодателя

Зависимость размера платежей от рыночной ситуации     Платежи остаются неизменными     Арендная ставка может расти

Средний срок сделки и стабильность использования недвижимости       4-10 лет, возможность стабильно использовать недвижимость в этот срок      1-5 лет, возможны досрочные расторжения арендных договоров по инициативе собственника объекта

Государственные гарантии   Гос. регистрация договоров в Федеральной рег. службе помогает защитить права лизингополучателя    Отсутствуют

Налоговая оптимизация        Возможность налоговой экономии до 15% за счет быстрой амортизации и уменьшения налога на прибыль      Отсутствует

Защита недвижимости от рейдерства          Присутствует  Отсутствует

Лизинг недвижимости — это лизинговая сделка, объектом которой является недвижимое имущество

Правовые аспекты лизинга недвижимости для бизнеса и оптимизация налогообложения

Лизинг недвижимости в нашей стране имеет следующие правовые особенности:

  1.  Обязательное требование гос. регистрации, при этом для договоров аренды (финансовой) правила заключения сделок не регламентированы, и это служит препятствием для лизинга недвижимости.
  2.  Заключение сделок лизинга недвижимости затруднительно с правовой точки зрения по причине того, что в России запрещен лизинг земли, а недвижимые объекты связаны с ней непосредственно. Участникам сделок приходится заключать договоры субаренды земли на время действия сделок по лизингу недвижимости.
  3.  Высокая цена и долгий период амортизации недвижимого имущества.
  4.  Повышенные законодательные требования к сделкам с участием зданий и сооружений.
  5.  Неточность и противоречивость норм бух. гучета и налогового законодательства в области лизинга, что может послужить причиной нежелательных взысканий и штрафов.

Из-за этих проблем услуга лизинга недвижимости оказывается не всеми лизинговыми фирмами.

Несмотря на эти трудности, лизинг зданий набирает популярность в российском бизнесе потому, что позволяет приобретать дорогостоящие объекты без разовой оплаты их полной стоимости. Кроме того, по окончании срока действия сделки, недвижимый объект начинает принадлежать лизингополучателю без внесения выкупного платежа.

Важным аспектом лизинга недвижимости для бизнеса является налоговая оптимизация. В этой области лизинг обладает такими преимуществами:

  1.  Возможность выбирать способ учета имущества, поступающего в лизинг.
  2.  Возможность учета лизингового объекта как на балансе лизингополучателя, так и на балансе собственника.
  3.  Платежи по лизингу могут быть перенесены на себестоимость.
  4.  Возможность использования ускоренной амортизации применительно к лизинговой недвижимости.

При этом надо учитывать, что при лизинге объект недвижимости необходимо рассматривать по рыночной оценке, которая может превышать его балансовую цену. В этом случае ценовая разница может быть обложена НДС , а также налогом на прибыль.

При заключении договора лизинга обычно заключается также договор о кредитовании или привлечении финансовых средств. Помимо этого, оформляется залоговый (поручительский) договор.

Одновременно с этим создается договор по аренде земли, на которой возведен лизинговый объект.

При этом на договор земельной аренды не распространяется право ускоренной амортизации объекта и возможность перехода земли в собственность лизингополучателя при исполнении всех требований договора.

Целесообразный период лизинга недвижимости — десять лет. Это вытекает из нормы амортизации 30 лет для зданий и сооружений и быстрой амортизации, при которой период использования уменьшается в 3 раза. Если здание на момент заключения лизинговой сделки уже находилось в эксплуатации, оптимальный срок сделки уменьшается.

Несмотря на эти трудности, лизинг недвижимого имущества по-прежнему является более доступным и зачастую более коммерчески выгодным для юрлиц, чем долгосрочное банковское кредитование. Сегодня банки очень тяжело кредитуют реальный сектор, и лизинг объектов недвижимости — один из способов решения данной проблемы.

Лизинг недвижимого имущества является более доступным и выгодным, чем банковское кредитование

Источник: https://bank-explorer.ru/finansy/lizing/lizing-nedvizhimosti-dlya-yuridicheskix-lic.html

Лизинг недвижимости для юридических лиц: пункты договора и отзывы

В статье мы рассмотрим особенности лизинга недвижимости для юридических лиц. Разберемся, какие условия содержатся в договоре на покупку коммерческих помещений и могут ли юр. лица взять в лизинг жилую недвижимость. Мы подготовили список документов для оформления сделки и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-8 компаний, в которых можно купить коммерческую недвижимость в лизинг

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

Райффайзен Лизинг

от 15%аванс

Газпром Лизинг

от 10%аванс

Эксперт Лизинг

от 15%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Условия покупки помещения в лизинг

Лизинг недвижимости для ИП и небольших организаций часто является единственным способом привлечения финансирования на покупку помещений. Приобрести офис, склад, производственный цех на собственные деньги для этой категории предпринимателей может быть сложно, а кредит в банке дают не всегда.

В лизинге недвижимости для юридических лиц есть несколько особенностей:

  • Отсутствие ограничений по максимальной сумме сделки. Для каждого клиента лимит устанавливается индивидуально с учетом платежеспособности. В некоторых лизинговых фирмах максимальная сумма договора составляет 120 — 150 млн рублей.
  • Срок договора — 7 — 10 лет. Недвижимость сдают в долгосрочную аренду, а после окончания срока договора лизинг можно продлить.
  • Годовое удорожание составляет 8 — 9%. Переплата уменьшается при внесении большого аванса.
  • Авансовый платеж начинается от 10%. Некоторые компании оформляют сделки без первоначального взноса, но просят лизингополучателя предоставить гарантии последующих выплат.
  • Обязательное страхование недвижимости на весь период лизинга. При желании стоимость страховки можно разделить и включить в лизинговые платежи.
  • Возможность приобретения недвижимости в лизинг без дополнительного обеспечения. Обычно поручительство или залог не требуются, хотя они могут существенно увеличить шансы на одобрение сделки.

Лизинг коммерческой недвижимости без первоначального взноса

Некоторые компаний готовы предоставить лизинг недвижимости без внесения авансового платежа.

Это позволяет получить в пользование необходимое офисное помещение, склад, не отвлекая средств из оборота.

До момента выплаты всех платежей недвижимость находится в собственности лизинговой компании. Если клиент перестает исполнять свои обязательства, недвижимость могут изъять.

При стандартном лизинге этого условия достаточно и дополнительных гарантий своевременного внесения платежей не требуется.

Когда лизингополучатель не платит первоначальный взнос, риски лизинговой компании возрастают, и она просит предоставить поручительство других лиц или залог.

Как купить недвижимость в лизинг

Первый шаг для оформления лизинга — выбор недвижимости и лизинговой компании с выгодными условиями. Для подачи заявки на лизинг заполните анкету на сайте выбранной лизинговой фирмы. В заявке нужно указать стоимость недвижимости, контактные данные и срок лизинга.

Менеджер лизинговой компании свяжется с вами для уточнения деталей сделки, а также направит подробное коммерческое предложение и список документов, которые нужно подготовить. После получения бумаг специалисты компании проведут анализ финансового состояния потенциального лизингополучателя и примут решение о заключении лизингового договора.

Если сделку одобряют, лизингополучателю отправляют проект договора. Его нужно внимательно изучить и подписать. После этого необходимо внести авансовый платеж по лизингу и дождаться передачи имущества.

Требования к лизингополучателям

Коммерческую недвижимость могут приобрести в лизинг индивидуальные предприниматели и юридические лица. Бизнес должен быть зарегистрирован как минимум за 12 месяцев до подачи заявки, а деятельность компании должна быть прибыльной.

Лизинговые фирмы анализируют и финансовые показатели бизнеса потенциального лизингополучателя: если планируемый ежемесячный платеж составит больше 90% чистой прибыли, сделку не одобрят.

Документы для подачи заявки

Индивидуальному предпринимателю при подаче заявки достаточно представить свидетельство о государственной регистрации, паспорт и налоговые декларации за год.

Пакет документов для юридического лица будет несколько иным, в него входит:

  • Устав и учредительный договор или решение о создании общества;
  • свидетельство ОГРН и ИНН;
  • паспорт руководителя и решение или протокол о его назначении на должность;
  • финансовая отчетность за последний год;
  • справка из банка об оборотах по расчетному счету за 12 месяцев.

Договор лизинга недвижимости

Согласно договору лизинговая компания обязуется купить недвижимость, указанную клиентом, и передать имущество ему в пользование. При этом лизингополучатель должен своевременно вносить регулярные платежи. По окончании соглашения у лизингополучателя появляется право выкупить имущество в собственность по остаточной стоимости, которая согласовывается при заключении сделки и не может быть изменена.

Рассмотрим, на какие моменты в договоре следует обратить внимание:

  • Досрочный выкуп. Часто он возможен только при условии оплаты комиссии или без пересчета процентов. Если планируется внести платежи раньше срока, зафиксируйте это в договоре.
  • Балансодержатель. От того, кто является балансодержателем, зависят правила выплаты налога на имущество.
  • Страхование. Без страховки приобрести недвижимость в лизинг невозможно. Некоторые компании разрешают страховать квартиру только у страховщиков-партнеров, но самостоятельный поиск страховой компании может быть выгоднее.
  • Ограничения по использованию недвижимости. Главный запрет заключается в том, что полученные в лизинг помещения нельзя сдавать в аренду.

Если лизингополучатель не будет добросовестно исполнять принятые на себя обязательства, то лизинговая компания может расторгнуть договор и потребовать возврата недвижимости.

Какую недвижимость можно оформить

Можно приобрести в лизинг как офис в центре Москвы, так и промышленное помещение в удаленных районах. Вы можете купить практически любую недвижимость: склады, производственные цеха, ангары. В отдельных компаниях доступен лизинг жилой недвижимости для юридических лиц.

Обязательным условием лизинга объектов недвижимости является решения вопросов с землей.

Она оформляется в собственность или аренду лизингополучателя. Продажа земельных участков в лизинг невозможна из-за ограничений в законодательстве.

Несколько сложнее будет приобрести быстровозводимые здания в лизинг, но если нет проблем с земельным участком, лизинговые компании готовы оформить и такую сделку.

Выгодно ли брать коммерческую недвижимость в лизинг

Нередко лизинг коммерческой недвижимости оказывается выгоднее банковского кредита. Лизинг проще оформить, и при этом есть возможность воспользоваться дополнительными налоговыми преференциями и ускоренной амортизацией объекта.

Также прочитайте: Лизинг или кредит: что лучше, плюсы и минусы, условия оформления

Лизинговые компании готовы рассматривать не только обычное приобретение недвижимости в лизинг, но и сложные сделки, требующие структурирования. Например, вместе с производственным зданием вы можете приобрести и необходимое оборудование. Лизинговая компания передаст уже готовый производственный цех, а из получаемой прибыли вы сможете выплачивать регулярные платежи.

Отзывы юридических лиц о покупке недвижимости в лизинг

Олег Сухов:

«Когда мы только планировали новое направление бизнеса, сразу встал вопрос с производственным помещением. Его мы нашли довольно быстро, но для приобретения пришлось бы крупную сумму выдергивать из оборота, а это совсем нас не устраивало.

Выбор стал между банковским кредитом и лизингом от «ВТБ». Выбрали второй вариант. Нам предложили хорошие условия: первый взнос всего 10% без дополнительных залогов. Менеджеры молодцы, сделку провели оперативно и проценты получились терпимые».

Дмитрий Песков:

«После открытия бизнеса довольно долго снимали помещения, но нам это надоело. Решили купить свое. Кредит малому бизнесу получить сложно, а когда особо закладывать нечего, то совсем нереально. Поэтому выбрали лизинг в Альфа-Лизинг.

Поначалу у нас было много вопросов, из-за чего согласование проходило долго. Но сотрудники молодцы, все объяснили и растолковали. Помогли они и график удобный согласовать.

Сейчас спокойно платим лизинговые платежи и не переживаем, что арендодатель нас может попросить съехать почти в любой момент».

Евгений Реутов:

«За 8 лет существования бизнеса у меня офис находился в 3 разных местах. Переезжали по различным причинам, обычно из-за поднявшейся аренды. Поразмыслив, я решился на лизинг недвижимости в МКБ.

Порадовали условия, платежи и переплата сразу фиксируется в графике, и ничего затем не меняется. Это позволяет мне спокойно планировать расходы на будущее. Договор без скрытых условий.

Составили все честно и с минимальными первоначальными затратами собственных средств».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-nedvizhimosti-dlya-yuridicheskih-lic.html

Лизинг недвижимости для юридических лиц: преимущества и условия получения

Лизингом принято считать финансовый инструмент, предоставляющий предпринимателям возможность вести собственную хозяйственную деятельность, имея на это минимум собственных денежных средств.

Юридическое лицо имеет полное право трудиться и во время этого получать прибыль, даже не имея при этом собственного имущества. Для того чтобы работать, ему достаточно иметь возможность пользоваться имуществом какое-то время.

Это имеет огромное значение для предпринимателей, что не могут купить необходимые материалы. Благодаря лизингу появляется возможность получить их, но пользоваться ими можно определенное время и при этом нужно выплачивать арендную плату.

Следует отметить, что на заключение лизингового договора потребуется потратить намного меньше времени, нежели на оформление кредита.

Лизинг недвижимости для юридических лиц – это приобретение недвижимого имущества согласно договоренности финансовой аренды. Однако при этом у юридического лица есть право последующего выкупа взятого в аренду недвижимого имущества.

Лизингом принято считать совокупность правовых и экономических отношений. Согласно договору лизинга лизингодатель может выбирать продавца на свое усмотрение.

Основные участники лизинговых операций:

  1. поставщик;
  2. лизингополучатель, которым является юридическое лицо;
  3. страховщик;
  4. лизингодатель.

Лизингодателем является лицо (юридическое или физическое), которое согласно договору лизинга передает недвижимость во временное или постоянное владение лизингополучателю.

Страховщиком может выступать любая страховая компания. Ее основной задачей является заключение страхового договора непосредственно во время заключения сделки между остальными участниками лизинга.

Лизинг недвижимости для юридических лиц является более удобной альтернативой всем известного кредита.

Преимущества приобретения недвижимости в лизинг:

  • точное количество лизинговых платежей и сумма необходимого платежа, что способствует планированию бизнеса;
  • платите вы уже за «свое» имущество;
  • каждый лизинговый платеж уменьшает налог на прибыль;
  • плательщикам НДС в полном объеме возмещается налог на добавленную стоимость;
  • нулевой первоначальный взнос;
  • просрочки по уже имеющимся у вас кредитам не влияют на получение лизинга;
  • максимальная сумма финансирования не зависит от имеющихся у вас кредитов;
  • для того чтобы получить лизинг, не требуется предоставление справки о ваших доходах и трудоустройстве.

Основные лизинговые условия

  1. Срок лизинга зависит от срока амортизации лизингового объекта – от 12, но не более 60 месяцев.
  2. Балансодержателем является лизинговая компания.
  3. Платеж в основном зависит от стоимости объекта и поэтому может колебаться между 10% или 30%.

  4. Приобретаемый объект подлежит обязательному страхованию имущества.
  5. В связи с тем, что земельный участок не является предметом лизинга, он оформляется в субаренду.

Для того чтобы получить одобрение лизинговой компании, клиент должен предоставить гораздо меньший пакет документ, нежели тот, который требует банк от соискателей.

Организации, для которых приобретение недвижимости с помощью лизинга наиболее выгодно:

  1. у которых дефицит оборотных средств, что не дает возможности расширить производство;
  2. нуждающиеся в ускорении процесса возврата инвестиций.

Основной перечень требований к лизингополучателям:

  • срок вашей деятельности должен быть не менее 1 года;
  • лизингополучателем выступает юридическое лицо, которое организовано как открытое акционерное общество, с ограниченной ответственностью либо закрытое акционерное общество;
  • приобретаемый объект необходим для предпринимательской деятельности;
  • бизнес юридического лица, желающего получить лизинг, должен приносить прибыль;
  • если объект, приобретаемый в лизинг, в дальнейшем будет использоваться для сдачи в аренду, то обязательно нужно предоставить бизнес-план по дальнейшей эксплуатации данного объекта.

Из этого следует, что лизинг полезен для крупных предприятий, а для малого и среднего бизнеса он является самым эффективным инструментом.

Возможен ли лизинг еще строящейся недвижимости для юридических лиц?

Лизинг предоставляет массу возможностей и именно этим он привлекает клиентов. С его помощью можно профинансировать строительство или приобрести уже готовую площадь.

Юридические лица имеют право влиять на сам процесс строительства. В данном случае строительство осуществляется на основании договора-подряда. После завершения строительства недвижимость покупает лизингодатель, дабы передать ее в пользование лизингополучателю.

Еще по теме:

Источник: https://wrema.ru/lizing-nedvizhimosti-dlja-juridicheskih-lic-preimushhestva-i-uslovija-poluchenija/

Лизинг недвижимости: за и против

Перспектива роста цен на жилье и ставок по ипотечным кредитам мало кому внушает оптимизм. Сложная экономическая ситуация и непредсказуемость колебаний валюты влияет не только на покупателей, но и на продавцов. Многие из тех, кто собирался решиться на покупку квартиры, отложили сделки до лучших времен.

Профессионалы недвижимости вынуждены искать новые схемы продажи, которые способны привлечь оставшихся на рынке клиентов. Одним из таких способов стал лизинг — форма кредитования, где кредит предоставляется не деньгами, а приобретенной недвижимостью. На первый взгляд, предложение заманчивое.

Но всем ли оно подходит? Объясняет нотариус Алексей Комаров.

Практический смысл лизинга простой – возможность оплачивать не всю цену покупки сразу, а постепенно, одновременно владея и пользуясь вещью. Определение лизинга содержится в ст.2 ФЗ О финансовой аренде (лизинге) от 11.09.1998 г.

Арендодатель (лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (лизингополучателем) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование.

Мы видим в лизинговой сделке три стороны – лизингодатель, лизингополучатель, продавец. Заинтересованное лицо ищет продавца недвижимости, после чего лизингодатель (кредитор) приобретает недвижимость в свою собственность и заключает с арендатором договор лизинга — аренды с правом выкупа.

Преимущества лизинга перед наймом жилья

Одна из причин, почему граждане соглашаются на ипотечный кредит — возможность оградить себя от бесконечных переездов и устроиться жить более основательно. Преимуществ лизинга по сравнению с наймом жилья действительно немало.

Во-первых, лизинг по своей сути предполагает длительные отношения сторон связанные с целью сделки – выкупом лизингового имущества. Закон допускает, по соглашению сторон установить коэффициенты изменения цены пользования ограничив их повышение на период действия всего договора.

В то же время, практика найма показывает, что собственники квартир редко готовы заключить договор сроком более года, так как в таком случае вопрос выселения недобросовестного нанимателя сильно усложняется.

Из чего следует, что на практике, наниматель фактически соглашается на ежегодную индексацию цены сделки.

Во-вторых, в соответствии с законом, наймодателем может быть собственник или любое управомоченное лицо. На практике известны случаи злоупотребления «правомочных» лиц своими правами на сдачу жилья в аренду. Бывает, что заканчивается история судебными спорами с собственниками, пытающимися оспорить сделку или получить внесенную черным маклером предоплату. Лизингодателем может быть только собственник помещения.

Наконец, договор найма не предполагает своей целью последующую передачу жилья в собственность нанимателю, в то время как лизинг задачей ставит достижение именно такой правовой цели.

Достоинства по сравнению с ипотечным кредитованием

  • Кредитная история. При лизинговых отношениях финансовые требования к заемщику на порядок менее жесткие, чем при договоре ипотеки. Связано это в первую очередь с тем, что недвижимость не переходит в собственность получателя.
  • Оперативность предоставления финансирования. Лизинговые компании менее бюрократизированы, чем банки, поэтому на сделку купли-продажи стороны могут выйти быстрее, что важно в случае растущего рынка недвижимости.

Недостатки лизинговой схемы покупки жилья

1. Существенным условием без соблюдения, которого сделка лизинга будет считаться не заключенной, является то, что продавец недвижимости уведомлен: имущество приобретается лизингодателем для последующей передачи в лизинг. Ст.

667 ГК РФ Данное требование основано на сложном порядке регулируемых правоотношений, вытекающих из договора и статуса лизингополучателя – наделенного правами покупателя, но не участвующего в сделке купли-продажи.

Запутанная схема прав и обязанностей сторон может отпугнуть продавца ликвидной недвижимости.

2. Также затруднения вызывает требование закона о приобретении недвижимого имущества в собственность лизингодателя (ст. 665 ГК РФ, ст. 223 ГК РФ). Право собственности у покупателя недвижимого имущества возникает с момента его регистрации.

Данное требование значительно сужает возможность использования лизинга по сделкам ДДУ, уступки ДДУ, строительства загородного дома. Кроме того, ст. 666 ГК РФ запрещает возможность лизинга земельных участков.

На практике такой запрет порождает сложности финансирования покупки дома и земельного участка, отдельно стоящего здания и земельного участка принадлежащих продавцу на праве собственности.

3. Важно помнить: недвижимое имущество находится в собственности лизингодателя на протяжении всего срока действия договора лизинга, до момента его выкупа лизингополучателем. Лизингополучатель имеет не ограниченное залогом вещное право как по договору ипотеки, а обязательственное право, вытекающее из договора лизинга получить имущество в собственность после его оплаты.

Такая особенность лизинга опасна, в первую очередь, лизингополучателю потому, что на имущество, находящееся в собственности лизингодателя, может быть наложен арест, или сам лизингодатель передаст недвижимость в залог банку. В любом случае, такие особенности отяжелеют права получателя и создают ему ненужные сложности.

Сложная для понимания правовая конструкция сделки – место для злоупотреблений

Лизингодатели часто перекладывают выбор недвижимости для покупки на вторую сторону. Это, в общем-то, представляется логичным: именно лизингополучатель в действительности и должен принять решение каким объектом он собирается в итоге распоряжаться, а зачастую и проживать все время исполнения договора лизинга.

По договору купли-продажи, недвижимость приобретается с целью ее передачи получателю лизингодателем, при этом в силу особенности правовой конструкции сделки, права покупателя по сделки (за определенным исключением ст.670 п.1 ГК РФ) переходят к лизингополучателю.

Однако право на выбор продавца таит в себе опасность — ответственность за неисполнение сделки продавцом лежит на том, кто выбирает продавца – лизингодатель или лизингополучатель.

Если недвижимость выбирает лизингополучатель, то в случае отказа продавца передать недвижимость, наличия обременений титула, заключение сделки с неуправомоченным продавцом, приводит к судебному спору и невозможности использования жилого помещения.

Указанные обстоятельства не только не освобождают получателя от оплаты указанных лизинговых платежей по договору, но и обязывают возместить убытки, причиненные лизингодателю неисполнением договора (ст. ст. 665, 670 ГК, п. 2 ст. 22 Закона о лизинге). В итоге лизингополучатель столкнувшись с нечистым на руку продавцом недвижимости рискует не только остаться без жилья, но и с обязанностью возместить причиненные убытки лизингополучателю, одновременно продолжая оплату лизинговых платежей за спорное имущество, право пользования которым может быть ограниченно.

Основание приобретения права собственности у продавца недвижимости возможно только по договору купли-продажи. Ст. 15 ФЗ Таким образом за скобками способа приобретения недвижимости остаются договора мены, подряда, ДДУ и любой смешанный непоименованный договор. Что очевидно усложняет проведение сделки по приобретению недвижимости.

Практические сложности выкупа имущества

По общему правилу договор лизинга не предполагает автоматического перехода имущества в собственность лизингополучателя по окончании выплаты лизинговых платежей, если только стороны не установили порядок выкупа недвижимости путем оплаты установленной выкупной цены в договоре.

Что, если такая цена не была определена, и сумма лизинговых платежей не определяла непосредственно сумму аренды и сумму выкупа? Ответы на эти вопросы судебная практика дает разные, из чего может усматриваться возможность злоупотребления лизингодателем конструкции сделки к своей материальной выгоде.

Лизинг недвижимости может быть полезен гражданскому обороту России. Пока в портфеле лизинговых компаний зарубежных стран процент лизинга недвижимости занимает от 20 до 30 процентов, в то время, как в России рынок только присматривается к подобной правовой конструкции. Скептичность рынка связана как с осторожностью к новым инструментам так и к устаревшему правовому регулированию лизинга, что наглядно показано в его недостатках.

Источник: ГдеЭтотДом.РУ

 Комаров Алексей, нотариус Санкт-Петербурга

Источник: https://www.gdeetotdom.ru/articles/2034050-2014-10-21-lizing-nedvizhimosti-za-i-protiv/

Лизинг недвижимости это что: как работает: какие документы

Начинающий бизнесмен, как правило, ограничен в средствах, а амбиции зашкаливают. Хочется как можно скорее реализовать как можно больше задумок. Нужны торговые залы, склады или офисные помещения.  Вот и давайте разберем лизинг недвижимости это что?

Что такое “лизинг недвижимости”

Для начала давайте разберём, что такое лизинг и чем он отличается от аренды и форм собственности.

Данный инструмент удобен, когда на начальном этапе для развития бизнеса необходимы склад, офис, производственные и торговые площади, а оборотных средств не хватает.

https://www.youtube.com/watch?v=io6AvPhIrME

Просто аренда недвижимости имеет, как правило, либо аналогичные расценки, либо не на много выше. При этом аренда имеет ряд характерных рисков, таких как:

  • повышение арендной платы,
  • смена собственника,
  • расторжение договора аренды по инициативе арендодателя.

Для бизнеса все эти факторы лишь добавляют нестабильности.

В то время как лизинг при аналогичных затратах получает гарантии, что цена не повысится, так как она фиксированная на всём протяжении срока действия договора. А главное — бизнесмен получает недвижимость в собственность.

При прямой покупке недвижимости из оборота изымаются значительные средства, дефицит которых плачевно сказывается на общем развитии предприятия. Особенно на его темпах роста.

Чтобы хотя бы частично снизить бремя расходов некоторые идут на долевую форму собственности. Но и такая форма тоже связана с рисками.

Так как дольщик может в любой момент продать свою часть третьему лицу, который имеет свои планы на недвижимость не согласующиеся с интересами других дольщиков.Поэтому покупка в лизинг является оптимальным выбором.

Суть лизинга недвижимых объектов

Если кратко, то лизинг привлекателен получением в долгосрочное использование недвижимости с рассрочкой платежа. При этом следует иметь в виду, что право собственности переходит после выплаты всех лизинговых платежей.

Главным преимущественным фактором при этом является экономия оборотных средств на начальном этапе развития бизнеса. Но, в итоге цена всё же выходит больше, примерно раза в два, чем, если бы покупать недвижимость в собственность без лизинга.

Как это работает?

  • выбираете объект
  • предоставляете пакет документов и заключаете договор с банком оказывающий данный вид услуг
  • вносите первоначальный взнос (его размер варьируется в зависимости от стоимости недвижимости. Чем цена выше тем меньший проходной процент)
  • банк покупает для вас недвижимость и передаёт её вам для личного использования
  • в течение срока договора лизинга выплачиваются платежи
  • после последнего платежа переходит передача недвижимости в собственность лизингополучателя

Перечень необходимых документов

  1. паспорт собственника бизнеса или генерального директора
  2. заполненная анкета
  3. учредительные документы
  4. свидетельство о государственной регистрации
  5. б/х, налоговая отчётность
  6. управленческая отчётность
  7. расшифровка по счетам б\х учёта

Впрочем, лучше заранее уточнять данную информацию у работников банка с которым вы хотите заключить данный вид договора.

Так как могут быть небольшие расхождения в связи с сезонными акциями или политикой самого банка.

Источник: http://irg77.ru/nedvizhimost/lizing-nedvizhimosti/

Лизинг недвижимости для юридических лиц и ИП

Промышленные: производственные, складские, энергетические, подсобныеКоммерческие: торговые, выставочные, административные

Сельскохозяйственные: теплицы, помещения для скота, склады и мастерские

Быстрое оформление сделки

Особые условия для каждого объекта

Возможность досрочного выкупа

Специальное предложение. Коттедж на берегу Невы

Срок:
от 12 месяцев

Сумма сделки:
от 5 миллионов рублей

Аванс:
от 20% стоимости объекта недвижимости

Стандарт

Стоимость объекта недвижимости от 5 миллионов рублей
Первоначальный взнос от 20%
Срок договора от 12 месяцев
Срок рассмотрения заявки Предварительное решение за 1 день
Специальные условия Обеспечение сделки — предмет лизинга
Графики платежей На выбор лизингополучателя
Пакет документов Минимальный
Финансирование сложноструктурированных проектов Да

Покупка недвижимости всегда сопряжена со значительными расходами, а это значит, что компании придется изъять большую денежную сумму из своего оборота. Многие организации арендуют помещения для производственных, складских или торговых нужд. Однако это не всегда является рациональным, поскольку предусматривает постоянные расходы. Более выгодным решением является лизинг коммерческой недвижимости.

Воспользовавшись такой услугой, вы получаете объект в пользование сразу после внесения первоначального взноса, а со временем сможете стать его полноценным собственником. Наша компания предлагает лизинг недвижимости для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Москве и регионах.

С нашей помощью вы сможете купить необходимые вам объекты быстро и без необходимости сразу выплачивать полную сумму.

Ассортимент недвижимости

Коммерческая. Мы предлагаем в лизинг недвижимость для торговых, административных и выставочных нужд.

Сельскохозяйственная. Компания «Балтийский лизинг» осуществляет продажу теплиц, помещений под мастерские, склады, для животноводства, растениеводства и др.

Промышленная. К данной категории относятся складские, производственные и подсобные помещения, а также объекты для энергетических целей.

Почему мы

Быстрое оформление сделки. Предварительное рассмотрение заявки на лизинг недвижимости занимает 1 день. Еще 2–3 рабочих дня понадобится на оформление необходимых документов, внесение аванса – и вы сможете начать пользоваться помещением.

Выгодные условия для каждого объекта. Мы предлагаем удобные и прозрачные условия лизинга недвижимости для ИП и юрлиц. Размер аванса составляет от 20 % стоимости недвижимости, договор финансовой аренды подписывается на срок от 1 года. Для каждого объекта мы готовы предоставить индивидуальные условия лизинга, удобные для клиента.

Возможность досрочного выкупа. Вы можете вносить платежи по ускоренному, равномерному или аннуитетному графику, а при возможности и желании – досрочно выкупить объект, взятый вами в финансовую аренду.

Большой выбор. Кроме недвижимости, мы также предлагаем в лизинг широкий ассортимент транспорта, спецтехники и оборудования. Это позволит вам приобрести не только помещения в производственных, торговых или административных целях, но и все необходимое оснащение для успешного ведения бизнеса.

Чтобы уточнить условия, на которых предоставляется коммерческая недвижимость в лизинг для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, либо оформить заказ, отправьте онлайн-заявку или свяжитесь с нами по телефону.

Источник: https://baltlease.ru/leasing/realty/

Особенности договора обратного лизинга недвижимости

Жилищное право > Аренда > Особенности договора обратного лизинга недвижимости

Стать законным владельцем имущества можно при заключении лизинговых сделок. Эта разновидность арендных договоров применяется в отношениях как физических, так и юридических лиц. В чем заключается обратный лизинг недвижимости, как его оформить и когда это стоит делать, расскажем далее.

Что такое обратный или возвратный лизинг?

Что такое обратный лизинг? Фото № 1

В коммерческой деятельности предприятий нередко встречается понятие лизинга. Оформление лизинговой сделки возможно и с физическими лицами. Это разновидность договора аренды, которая именуется финансовой. Основные положения о лизинге (финансовой аренде) содержатся в Гражданском кодексе (ГК РФ) и Законе от 29.10.1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» (далее – Закон).

Особенность финансовой аренды состоит в том, что лизингодатель (арендодатель) передает в пользование лизингополучателю то имущество, на которое последний укажет. Фактически лизингодатель изначально не имеет на это имущество никаких прав. Перед тем, как сдать его в лизинг, он предварительно его приобретает. При этом покупает он выбранное лизингополучателем имущество.

Аренда имущества по такой схеме имеет ряд плюсов. Лизинг подходит тем гражданам, которым невозможно оформить кредит или недостаточно средств для покупки жилья. Организации получают от такой сделки ряд налоговых преимуществ.

Лизинговые операции могут проводиться в нескольких видах. Среди них выделяют и возвратный или обратный лизинг. Особенность возвратного лизинга в том, что лизингополучатель выступает одновременно и в качестве продавца имущества. Совмещение в одном лице лизингополучателя и продавца прямо разрешено Законом (ст. 4).

При обычной форме лизинга эти лица не совпадают, а лизингополучатель не вступает во взаимоотношения с продавцом. Субъектами сделок выступают организации и граждане. Предметом является любое имущество, кроме земельных участков и продукции, запрещенной к свободному обращению. Наибольшее распространение получил лизинг оборудования, недвижимых объектов.

По срокам лизинг разделяется на краткосрочный, средне- и долгосрочный. Но обычно имущество передается в лизинг на длительное время с правом последующего получения в собственность.

Схема сделок возвратного лизинга недвижимости

Лизинговые сделки имеют определенное сходство с кредитными договорами и простой арендой. Но заключаются и реализуются они по другой схеме. Для кредитного или простого арендного договора достаточно наличие двух сторон. В лизинге же фактически участвуют три стороны. В возвратном лизинге две из них совпадают в одном лице, лизингополучателе.

Лизинговая сделка возвратного типа заключается в следующем порядке:

  • между продавцом и покупателем (будущим лизингодателем) заключается договор продажи недвижимого объекта. Происходит передача имущества, оплата по сделке, переоформление прав на имущество в Росреестре.
  • новый владелец имущества (лизингодатель) заключает договор с лизингополучателем (бывшим его собственником). Имущество снова поступает во владение продавца, но уже в ином качестве. Он снова может использовать недвижимый объект, но без возможности распоряжаться им. Зато он освобождается от обязательств по уплате налогов и иных расходов собственника на имущество.

Оба указанных договора можно заключать одновременно или в разное время. За сделку по продаже недвижимости бывший собственник получает средства, которые впоследствии он может направить на оплату лизинга. А затраченные покупателем на покупку имущества средства возвращаются за счет лизинговых платежей.

У лизингополучателя по истечении срока лизинга снова возникают права на арендованное имущество, если договором лизинга не предусмотрено иное. Желание лизингополучателя приобрести имущество в собственность после выплаты всех платежей должно оговариваться при заключении сделки. Но изменять услвоия договора при обоюдном согласии сторон не воспрещается.

Варианты схем применения лизинга

Где применяется обратный лизинг? Фото № 2

Как выглядит общая схема обратного лизинга описано выше. Но на практике встречаются различные варианты лизинговых схем. Остановимся подробнее на некоторых из них.

  1. Самый простой вариант, когда лизингополучатель продает сначала свое имущество, а лизингодатель оплачивает его собственными средствами. Потом имущество передается в лизинг обратно продавцу. В этой схеме участвуют только два субъекта и заключается два договора.
  2. Возможна схема, по которой лизингодатель для оплаты имущества продавцу оформляет на себя кредит. Поэтому лизингодателем фактически заключается три договора: покупки имущества, займа и лизинга. Полученные от аренды имущества средства он направляет на погашение кредита.
  3. Допускается вариант, когда лизингополучатель намеревается приобрести недвижимые объекты по договору с третьим лицом. Но средств для оплаты имущества у него не хватает. Он параллельно заключает договор на продажу этого имущества с лизингодателем. Полученные средства он использует для оплаты первоначального договора. Затем заключается договор на передачу объекта в лизинг. Здесь уже лизингополучатель заключает несколько сделок с одним и тем же имуществом.
  4. Самый сложный вариант, когда и лизингополучателю и лизингодателю приходится заключать по несколько договоров. Первый покупает товар, продает его, а потом получает это же имущество в финансовую аренду. Лизингодатель оформляет договор займа с банком, а затем заключает сделки купли-продажи и лизинга с лизингополучателем.

Источник: http://PravoZhil.com/arenda/obratnyj-lizing-nedvizhimosti.html

Лизинг недвижимости – одно из перспективных направлений бизнеса

Лизинг – это, по сути, аренда – только рассчитанная на длительный срок и – с правом выкупа.

Мы знаем о лизинге различных видов оборудования, автомобилей – но мало кто слышал о том, что существует и лизинг недвижимости. А, собственно, почему нет?

Тенденция роста цен на недвижимость, присущая последним годам, заставила многих задумываться об изыскании других, менее затратных, методов приобретения жилой и коммерческой недвижимости.

Кредитование? В сфере жилья – да, а вот в сфере коммерческой недвижимости предложения по «длинным кредитам» являются весьма ограниченными, да и стоимость объектов такова, что у многих компаний попросту не хватает средств для получения таких кредитных ресурсов.

На сегодняшний день можно говорить о том, что лизинг недвижимости – это не только способ решения проблем с получением средств на приобретение недвижимости, но и чуть ли ни единственный способ финансирования субъектов среднего и малого бизнеса.

Ведь именно такие субъекты зачастую не имеют кредитной истории и не имеют финансовых ресурсов для обеспечения такого кредита, что делает вероятность получения его от банка практически равной нулю.

Преимущества лизинга перед арендой и приобретением основных фондов в кредит

Помимо и так понятного факта, что по истечении срока лизинга объект недвижимости перейдет в собственность лизингополучателя (и никаких рисков, как, например, при аренде, что арендная плата может быть повышена или арендодатель попросту откажет арендатору в продлении аренды), лизинг имеет и другие, весьма существенные плюсы:

  • Государство предоставляет некоторые льготы для лизинговых сделок.
  • Лизинговые платежи относятся на себестоимость (следовательно, облагаемая налогом прибыль уменьшается).
  • Взятая в лизинг недвижимость может продолжать находиться на балансе лизингодателя – следовательно, лизингополучатель будет уплачивать гораздо меньшую сумму налога на недвижимость.
  • При использовании лизинговых операций малые предприятия освобождаются от уплаты налога на добавленную стоимость.
  • Лизинг не требует немедленного начала платежей.
  • Схема лизинговых платежей может быть гибкой, выплаты могут производиться с разной периодичностью.

Кроме того, в лизинговых сделках разрешено использовать коэффициент ускорения амортизации. Что это означает?  Что сумма налога на имущество в результате окажется меньше, а обновление основных фондов и их оборачиваемость – больше.

Риски лизинговых операций

На сегодняшний день рынок недвижимости не является чрезмерно рискованным для долгосрочного инвестирования (доказательством этому является достаточно активное предоставление банками услуг по ипотечному кредитованию). В принципе, лизинг недвижимости является менее рискованным, чем, скажем, лизинг автотранспортных средств или оборудования.

https://www.youtube.com/watch?v=QU7VyhmuwOE

Кроме того, лизингодатель имеет подтвержденные права собственности на объект недвижимости, предоставляемый в лизинг, что является дополнительной защитой его интересов.

Почему тогда лизинг недвижимости не является сильно распространенным?

В основном это связано с имеющейся на рынке недвижимости тенденции к продажам по «серой схеме», что для лизинговых компаний, конечно же, неприемлемо.

Кроме того, чаще всего лизинговые компании работают со «средними деньгами» — то есть со средствами, выделяемыми на срок в среднем порядка 5 лет. А для лизинга эффективные сроки финансирования – 20 лет (минимум 10).

Источник: http://biznesinalogi.com/lizing-nedvizhimosti-odno-iz-perspektivnyx-napravlenij-biznesa/

Лизинг Недвижимости (отличие лизинга от ипотеки и найма)

В связи с ухудшающейся инвестиционной привлекательностью рынка недвижимости по причине явных политических и экономических рисков в последнее время добавились еще и пессимистические ожидания граждан на фоне заоблачных цен на жилье и перспектив роста ставки по ипотечным продуктам Российских банков. Профессионалы недвижимости ищут новые-модные схемы продажи недвижимости, которые бы красиво звучали и заманивали новизной.

Определение лизинга содержится в ст.2 ФЗ О финансовой аренде (лизинге) от 11.09.1998 г. арендодатель (далее — лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (далее — лизингополучатель) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование.

По своей сути лизинг недвижимости — это форма кредитования, где кредит предоставляется не деньгами, а приобретенной недвижимостью.

Возможность заключения договора лизинга в отношении недвижимого объекта обусловлена ст.3 164-ФЗ.

Практический смысл лизинга простой – возможность не оплачивать лизингополучателю всю цену покупки сразу, но постепенно, одновременно владея и пользуясь вещью.

Мы видим в лизинговой сделке три стороны – лизингодатель, лизингополучатель, продавец. Заинтересованное лицо ищет продавца недвижимости, после чего лизингодатель (кредитор) приобретает недвижимость в свою собственность и заключает с арендатором договор лизинга —  аренды с правом выкупа.

Одной из причин, почему граждане соглашаются на ипотечный кредит — это возможность оградить себя от бесконечных переездов из съемного жилья и устроиться жить более основательно, в связи с этим интересен вопрос преимущества лизинга по сравнению с наймом жилья.

Преимущества лизинга перед наймом жилья

  1. Лизинг по своей сути предполагает длительные отношения сторон связанные с целью сделки – выкупом лизингового имущества. Закон допускает, по соглашению сторон установить коэффициенты изменения цены пользования ограничив их повышение на период действия всего договора.

    В то же время, практика найма показывает, что собственники квартир редко готовы заключить договор сроком более года, так как в таком случае вопрос выселения недобросовестного нанимателя сильно усложняется. Из чего следует, что на практике, наниматель фактически соглашается на ежегодную индексацию цены сделки.

  2. По ст.

    671 ГК РФ наймодателем может быть собственник или любое управомоченное лицо. На практике известны случаи злоупотребления “правомочных” лиц на сдачу в найм жилья, которые заканчивались судебными спорами с собственниками, пытающимися оспорить сделку или получить внесенную черным маклером предоплату. Лизингодателем может быть только собственник помещения.

  3. Собственно, договор найма не предполагает своей целью последующую передачу жилья в собственность нанимателю, в то время как лизинг задачей ставит достижение именно такой правовой цели.

Достоинства по сравнению с ипотечным кредитованием

  1. Кредитная история. При лизинговых отношениях финансовые требования к заемщику на порядок менее жесткие, чем при договоре ипотеки.

    Связано это в первую очередь с тем, что недвижимость не переходит в собственность получателя.

  2. Оперативность предоставления финансирования.

    Лизинговые компании менее забюрократизированы, чем банки, поэтому на сделку купли-продажи стороны могут выйти быстрее, что важно в случае растущего рынка недвижимости.

 Недостатки лизинговой схемы покупки жилья

  1. Существенным условием без соблюдения, которого сделка лизинга будет считаться не заключенной, является условие о том, что продавец недвижимости уведомлен, что имущество приобретается лизингодателем для последующей передачи в лизинг. Ст.

    667 ГК РФ Данное требование основано на сложном порядке регулируемых правоотношений, вытекающих из договора и статуса лизингополучателя – наделенного правами покупателя, но не участвующего в сделке купли-продажи. Запутанная схема прав и обязанностей сторон может не редко отпугивает продавца ликвидной недвижимости возможными осложнениями в сделке.

  2. Требование закона о приобретении недвижимого имущества в собственность лизингодателя. ст. 665 ГК РФ В соответствии с 223 ст. ГК РФ право собственности у приобретателя недвижимого имущества возникает с момента его регистрации.  Данное требование значительно сужает возможность использования лизинга по сделкам ДДУ, уступки ДДУ, строительства загородного дома.

  3. За исключением земельных участков.  Ст. 666 ГК РФ прямо запрещает возможность лизинга земельных участков. На практике такой запрет порождает сложности финансирования покупки дома и земельного участка, отдельно стоящего здания и земельного участка принадлежащих продавцу на праве собственности.

  4. Недвижимое имущество находится в собственности лизингодателя на протяжении всего срока действия договора лизинга, до момента его выкупа лизингополучателем. Лизингополучатель имеет не ограниченное залогом вещное право как по договору ипотеки, а обязательственное право, вытекающее из договора лизинга получить имущество в собственность после его оплаты.

    Такая особенность лизинга опасна, в первую очередь, лизингополучателю потому, что на имущество, находящееся в собственности лизингодателя, может быть наложен арест, или сам лизингодатель передаст недвижимость в залог банку. В любом случае, такие особенности отяжелеют права получателя и создают ему ненужные сложности.

  5. Сложная для понимания правовая конструкция сделки – место для злоупотреблений.

    Лизингополучатели перекладывают выбор недвижимости для покупки на лизингополучателей, что в общем то представляется логичным в силу того что именно лизингополучатель в действительности и должен принять решение каким объектом он собирается в итоге распоряжаться, а зачастую и проживать все время исполнения договора лизинга.

    По договору купли-продажи, недвижимость приобретается с целью ее передачи получателю лизингодателем, при этом в силу особенности правовой конструкции сделки, права покупателя по сделки (за определенным исключением ст.670 п.1 ГК РФ) переходят к лизингополучателю.

    Однако право на выбор продавца таит в себе опасность — ответственность за неисполнение сделки продавцом лежит на том, кто выбирает продавца – лизингодатель или лизингополучатель. Если недвижимость выбирает лизингополучатель, то в случае отказа продавца передать недвижимость, наличия обременений титула, заключение сделки не управ омоченным продавцом, приводит к судебному спору и не возможности использования жилого помещения.

    Указанные обстоятельства не только не освобождают получателя от оплаты указанных лизинговых платежей по договору, но и обязывают возместить причиненные убытки неисполнением договора лизингодателю.  (ст. ст. 665, 670 ГК, п. 2 ст. 22 Закона о лизинге.

    В итоге лизингополучатель столкнувшись с нечистым на руку продавцом недвижимости рискует не только остаться без жилья, но и с обязанностью возместить причиненные убытки лизингополучателю, одновременно продолжая оплачивая лизинговые платежи за спорное имущество право пользование которым может быть ограниченно.

  6. Основание приобретения права собственности у продавца недвижимости возможно   только по договору купли-продажи. Ст. 15 ФЗ Таким образом за скобками способа приобретения недвижимости остаются договора мены, подряда, ДДУ и любой смешанный непоименованный договор. Что очевидно усложняет проведение сделки по приобретению недвижимости.
  7. Практические сложности выкупа имущества.

     По общему правилу договор лизинга не предполагает автоматического перехода имущества в собственность лизингополучателя по окончании выплаты лизинговых платежей если только стороны не установили порядок выкупа недвижимости путем оплаты установленной выкупной цены в договоре. А если такая цена не была определена и сумма лизинговых платежей не определяла непосредственно сумму аренды и сумму выкупа. Ответы на эти вопросы судебная практика дает разные из чего может усматриваться возможность злоупотребления лизингодателем конструкции сделки к своей материальной выгоде.

Вывод: лизинг недвижимости может быть полезен гражданскому обороту России. В портфеле лизинговых компаний зарубежных стран процент лизинга недвижимости занимает от 20 до 30 процентов, в то время, как в России рынок только присматривается к подобной правовой конструкции. Скептичность рынка связана как с осторожностью к новым инструментам так и к устаревшему правовому регулированию лизинга, что наглядно показано в его недостатках.

Источник: http://www.advokat35.com/lising-nedvigimosti/

Лизинг недвижимости

Лизинг недвижимости – доступный и удобный механизм приобретения производственных помещений и офисов в собственность. Лизинг недвижимости позволяет поэтапно выкупить коммерческие площади в случае отсутствия средств для их единовременной покупки. Объектом лизинговой сделки может быть не только одиночный объект недвижимости, но и целый имущественный комплекс, включающий в себя как объекты недвижимости, так и оборудование.

Мы предлагаем вам подбор наиболее выгодных условий лизинга недвижимости, предоставление информации о преимуществах лизинга, оказываем помощь в заключении договора лизинга недвижимости

Наши услуги бесплатны для лизингополучателей, т.к. мы получаем агентское вознаграждение от лизинговой компании, в которую приводим клиента.

Лизинговая компания и программа лизинга недвижимости подбирается с учётом финансового состояния и специфики работы вашей компании, требований к скорости оформления сделки, первоначальному взносу по лизингу, ставке процента по лизингу и прочим параметрам договора лизинга недвижимости

Постоянный мониторинг рынка лизинга, условий и программ, предлагаемых лизинговыми компаниями, отзывов клиентов о сотрудничестве с лизингодателями, позволяет нам быстро и эффективно подбирать наиболее выгодные условия лизинга недвижимости для наших клиентов.

Помощь в оформлении лизинга недвижимости

У лизинговых компаний разные требования к оформлению пакета документов для заключения договора лизинга недвижимости, свои формы предоставления расшифровок и данных. Наша задача — помочь лизингополучателю разобраться во всех тонкостях оформления лизинга недвижимости

Сотрудничая с нами, вы получаете преимущества по сравнению с прямым обращением в лизинговые компании.

По сравнению с арендой и покупкой в кредит лизинг коммерческой недвижимости обладает рядом преимуществ:

  • при заключении договора лизинга недвижимости лизингополучатель использует объект недвижимости на протяжении всего срока договора лизинга, при этом нет риска отказа арендодателя от продления договора аренды, досрочного прекращения договора, смены собственника объекта недвижимости, смены эксплуатирующей недвижимость компании и т.п.
  • лизинг недвижимости не намного дороже аренды: зачастую размер платежей по договору лизинга чуть выше размера платежей по аренде аналогичного объекта недвижимости
  • по окончании договора лизинга недвижимости вы становитесь собственником объекта недвижимости
  • стоимость объекта недвижимости фиксируется при заключении договора лизинга недвижимости

На нашем сайте вы можете найти более подборную информацию о сравнении лизинга с кредитом, преимуществах и недостатках лизинга.

Возможные условия лизинга недвижимости:

  • первоначальный взнос – от 0% от стоимости недвижимости;
  • срок лизинга до 10 лет;
  • удорожание от 5% в год.

Условия лизинга недвижимости зависят от финансового состояния лизингополучателя и наличия соответствующих программ финансирования у лизинговых компаний.

Помощь в оформлении лизинга недвижимости

У лизинговых компаний разные требования к оформлению пакета документов для заключения договора лизинга недвижимости, свои формы предоставления расшифровок и данных. Наша задача — помочь лизингополучателю разобраться во всех тонкостях оформления лизинга недвижимости

Сотрудничая с нами, вы получаете преимущества по сравнению с прямым обращением в лизинговые компании.

Вы можете отправить Заявку на лизинг, перейдя по ссылке Заявка на лизинг

Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге

Рекомендуем использовать Поиск по сайту

Источник: http://www.optimumfinance.ru/articles/lizing-nedvizhimosti

Лизинг недвижимости

Предлагаем лизинг недвижимости на выгодных условиях. В компании «ЧелИндЛизинг» Вы можете взять здание, офис в лизинг и склад в лизинг с предоставлением минимального пакета документов. Здание в лизинг с первоначальным взносом от 10% стоимости.

Основные условия лизинга недвижимости для юридических лиц

  • Стоимость приобретаемого здания в лизингот 1 000 000 руб.
  • Первоначальный взносот 10% стоимости здания
  • Балансодержатель лизингового имуществаИмущество может находиться как на балансе лизингодателя, так и на балансе лизингополучателя
  • Лизинг без НДСНа лизинг недвижимости распространяется наша специальная программа
  • Специальные предложения от партнеров-поставщиков
  • Отсутствие дополнительного обеспечения

* Специально для наших Клиентов предлагаем партнерские скидки от страховых компаний.

Продавцом недвижимости могут быть:

1. юридические лица и индивидуальные предприниматели на общей системе налогообложения, т.е. которые работают с НДС;

2. юр. лица и ИП, применяющие специальные режимы (УСН, ЕНВД, ЕСХН), т.е. которые работают без НДС;

3. физические лица.

По программе лизинг недвижимости Вы можете приобрести:

1. Коммерческую недвижимость, магазины для организации розничной торговли и оказания услуг;

2. Офис в лизинг;

3. Складские объекты для хранения сырья и готовой продукции;

4. Промышленные цеха и мастерские для организации производства.

Лизинг недвижимости — это эффективный финансовый инструмент, который позволяет развивать инфраструктуру предприятия и стать собственником любых помещений и зданий.

Приобретая недвижимость в лизинг, Вы получаете возможность эффективно планировать свой бизнес, не опасаясь ежегодного повышения арендных ставок, так как график лизинговых платежей фиксированный в течение всего периода действия обязательств.

Специально для лизинга недвижимости увеличен срок договора до 5 лет, что позволяет сделать размер лизинговых платежей, сравним с размером арендных платежей, но при этом Вы без экономического риска пользуетесь зданием и в конце оговоренного периода становитесь его собственником. К дате окончания договора, балансовая стоимость объекта значительно снизится за счет использования коэффициента ускоренной амортизации до 3 при лизинге.

Лизинг существенно быстрее, проще и экономичнее чем кредит. Как правило, не требуется дополнительных залогов, обременения заемщика или поручительства третьих лиц. Залогом будет выступать само финансируемое здание.

Преимущества и особенности покупки недвижимости

  • возможность покупки недвижимых объектов без крупнейших единовременных материальных затрат,
  • использование механизма ускоренной амортизации, снижающего налогооблагаемую базу по налогу на имущество и прибыль,
  • более длительный срок предоставления,
  • более простые и приемлемые условия, отсутствие в залоговом обеспечении,
  • абсолютная независимость лизинговых платежей от изменений рынка недвижимости,
  • стабильность, обусловленная получением в пользование помещения без риска досрочного прекращения договорных условий, смены собственника здания, отказа владельца от продления договора, увеличения платежей.

Склад в лизинг приобрести намного выгоднее, чем взять его в аренду по нескольким причинам:

  • во-первых, по окончанию соглашения, помещение из лизинга переходит в собственность лизингополучателя, при том, что ежемесячная сумма арендной платы и платежей по лизингу практически одинакова,
  • во-вторых, не нужно изымать из оборота капитала для приобретения коммерческой недвижимости,
  • в-третьих, получение склада в лизинг без риска отказа собственника от условий договора, прекращения договора, смены собственника и т.д.

Если у Вас возникли вопросы, то звоните, мы с удовольствием Вам поможем!

Контактный телефон: (351) 239-84-48 (многоканальный)

Источник: http://chelindleasing.ru/lizing-nedvizhimosti

Лизинг недвижимости для юридических лиц

Любое предприятие будь то большое или маленькое нуждается в постоянном развитии, причем, как правило, приобретение дополнительных активов требует серьезных финансовых вложений, которыми обладают далеко не все участники экономического рынка нашей страны.

Одним из финансовых инструментов, позволяющих большим и малым предприятиям пополнять свои активы, в частности, приобретать недвижимость, это лизинг, другой вариант банковский кредит, но в большинстве своем он является слишком обременительным для юридических лиц.

Рассмотрим такой вариант стороннего финансирования, как лизинг недвижимости для юридических лиц.

Условия лизинга

Для начала нужно ответить на основной вопрос, что такое лизинг. Лизинг – это один из финансовых инструментов, позволяющий приобрести движимое и недвижимое имущества во временное пользование на определенных договором условиях, с правом последующего выкупа.

Если говорить то же самое простыми словами, то лизинг, по своей сути, больше напоминает договор аренды, нежели кредит, то есть лизингополучатель имеет право пользоваться имуществом по договору аренды, но по окончании срока действия данного соглашения может выплатить остаточную стоимость и приобрести предмет лизинга себе в собственность.

Вернемся к вопросу недвижимости для юридических лиц, далеко не все предприятия могут пользоваться банковским кредитованием по ряду причин, а договор аренды не всегда является экономически целесообразным для него.

Здесь лизинг является чем-то средним между договором аренды и кредитованием, ведь с помощью лизинга можно приобрести в собственность не только недвижимость: квартиры, склады или офисы, а также оборудование автотранспортные средства и многое другое.

Согласно договору лизинга, лизингополучатель должен в соответствии с договором выплачивать ежемесячно определенную договором сумму. На нее влияют некоторые показатели:

  • стоимость предмета лизинга;
  • срок действия соглашения;
  • комиссия лизингодателя;
  • финансовая состоятельность лизингополучателя.

Если речь идет о лизинге недвижимого имущества, то кроме основных платежей по договору между сторонами сделки, он предполагает страхование предмета договора, то есть, иными словами, лизингополучатель обязан застраховать имущество на весь срок пользования им по договору лизинга. Но в данном случае вопрос строго индивидуальный, то есть в зависимости от решения сторон, лизингополучатель может оплачивать страховку единовременно на весь срок действия договора либо и страховая премия будет включена во все платежи по договору лизинга.

Обратите внимание, что срок договора лизинга может быть краткосрочным 1—2 года, может быть долгосрочно вплоть до 10 лет. Обычно такие нюансы обговариваются индивидуально между сторонами договора.

Еще нельзя не сказать о том, что лизинг принципиально отличается от аренды, а также от банковского кредитования.

В первую очередь, такой договор более выгоден для лизингополучателя, ведь ему нет необходимости страховать личные риски и привлекать дополнительное обеспечение, по той причине, что в случае нарушения условий договора лизингополучателем, имущество по договору финансовой аренды безоговорочно передает его обратно лизингодателю, без каких-либо разбирательств. Это и есть основное условие договора.

Кстати, еще один нюанс заключается в том, что имущество по договору лизинга не переходит к лизингополучателю. Оно остается в собственности у другой стороны договора до полного выкупа им имущества другой стороной, как правило, по окончании соглашения такой формы аренды, лизингополучатель имеет право выкупить его по остаточной стоимости либо передать обратно лизингодателю.

Как получить недвижимость по финансовой аренде

В данном случае, если юридическое лицо желает приобрести жилую или коммерческую недвижимость в лизинг, то он должен пройти несколько этапов.

Первым из них будет сбор документов и определение компании, которая предлагает подобную услугу.

Немаловажно является то, что лизингополучатель должен убедиться в правах собственности лизингодателя на то или иное имущество, для этого последний должен предоставить ряд документов, подтверждающих право.

Далее, обсуждаются условия договора, в основном, у лизингодателя есть ряд своих требований к такому договору и здесь лизингополучатель может с ними согласиться либо от них отказаться и подобрать себе другого партнера.

Но, после того как стороны пришли к общему соглашению, в данном случае лизингополучатель, обязан застраховать в соответствии с требованиями закона имущество внести авансовый платеж и зарегистрировать имущество в государственной палате.

Есть и другая схема получения финансовой аренды. Обычно таким посредничеством занимаются коммерческие банки. В чем заключается суть такого договора: банк приобретает себе в собственность недвижимость и передает ее по договору лизинга клиенту.

То есть, в данной сделке собственником предмета недвижимости является не клиент, а банк, который предоставляет лизингополучателю право на его использование на определенный договором срок, по окончании срока действия договора лизингополучатель может либо выкупить имущество по остаточной стоимости, либо отказаться от дальнейшего сотрудничества.

Очень важно обратить внимание на тот факт, что если по каким-то причинам лизингополучатель отказывается или не в состоянии исполнять свои обязательства, то имущество безоговорочно переходит к лизингодателю, без возврата ранее уплаченных им платежей.

Куда обратиться

На самом деле, обычно такой вопрос не стоит перед юридическими лицами, потому что в нашей стране на протяжении долгих лет успешно работают лизинговые компании, специализирующиеся на таких сделках. То есть лизинг коммерческой недвижимости является обычной практикой для отечественных предпринимателей, тем не менее, каждый из них, перед тем как заключить договор должен учитывать размер удорожания и еще некоторые особенности:

  • сроки договора;
  • размер авансового платежа;
  • сумма ежемесячного платежа;
  • возможные штрафы;
  • возможность досрочного расторжения договора и выкупа имущества.

Кстати, услуги финансовой аренды предлагают несколько дочерних предприятий известных коммерческих банков, в частности, Сбербанк Лизинг, МКБ Лизинг, ВТБ Лизинг и другие компании.

Условия сотрудничества здесь практически равноценные, размер авансового платежа составляет 10%, удорожания в год от 5 до 6%, максимальный срок действия договора 10 лет.

Но, кроме того, есть компании, которые предоставляют лизинг без авансового платежа – это Балтийский Лизинг и Альфа Лизинг, здесь ставка удорожания также колеблется от 5 до 6%.

Кроме всего прочего, потенциальные лизингополучатели должны обратить внимание на требования к нему. То есть, перед сделкой он должен собрать ряд документов, в том числе, все документы его предприятия, в частности, свидетельство о регистрации, документы учредителей, карточки с образцами подписей и многое другое. Среди прочих документов понадобятся финансовые отчеты, выписки по счету и другие.

Обратите внимание, на удорожание предмета лизинга, если годовая процентная ставка по кредиту не менее 12% для юридических лиц, то процент по лизингу примерно в 2 раза меньше, правда, к ней всегда стоит прибавлять размер страховой премии за защиту предмета лизинга.

Преимущества и недостатки сотрудничества

Для начала стоит обратить внимание на то, что договор финансовой аренды существенно отличается от аренды и банковского кредитования, причем по многим параметрам он выгодно от них отличается.

В частности, это плата за пользование предметом лизинга и условия взаимного сотрудничества.

Кстати, во многом условия договора при тех или иных обстоятельствах могут отличаться, стороны между собой определяют периодичность внесения платежей, это может быть ежемесячный платеж, сезонный платеж, ежеквартальный платеж и другой.

Также есть несколько иных возможностей в рамках договора финансовой аренды, в том числе и его пролонгация по истечении срока действия, выкуп объекта по остаточной стоимости и многое другое.

Однако у лизинга есть и существенный недостаток, то есть лизингополучатель не имеет права собственности на предмет залога, соответственно, он не может его оставить в качестве обеспечения по банковскому кредитованию, передают собственность иному юридическому лицу, продать или реконструировать.

Кстати, кроме коммерческой недвижимости, юридические лица могут заключить договор лизинга на приобретение квартиры. В данном случае квартира в лизинг для юридического лица – это гражданско-правовая сделка, представляющая, по сути, альтернативу ипотеке.

В данном случае правоотношения возникают между лизингодателем и лизингополучателем. Действительно, сегодня некоторые банки практикуют такое сотрудничество между юридическими лицами и коммерческими банками, в частности, услугу предлагает банк ВТБ 24.

Обратите внимание, что в данном случае сделка опирается на положения Федерального закона «О финансовой аренде» номер 164.

Таким образом, лизинг для юридических лиц является отличной перспективой для расширения своего бизнеса и увеличения его активов без применения банковского кредитования, которое для многих предприятий является более чем обременительным.

С другой стороны, лизинг недвижимости в соответствии с действующим российским законодательством имеет некоторые затруднения, связанные с тем, что по закону не предусмотрен лизинг земельных участков, которые собственно располагаются под объектами арендной недвижимости.

Наконец, есть еще одна причина воспользоваться финансовой арендой – это налоговые преференции, ведь недвижимое имущество не отражается в активах предприятия, потому что по факту ему не принадлежит.

Источник: https://2018-god.com/o-bankax-i-ne-tolko/lizing-nedvizhimosti-dlya-yuridicheskix-lic

Понравилась статья? Поделить с друзьями: